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            香港銀行新一輪盡職調查已啟動

            2020.03.25
            2020.03.25

            自從2017年1月1日香港加入CRS(CommonReporting?。樱簦幔睿洌幔颍洌?,即共同申報準則后,稅務交換信息的狂潮也隨之席卷整個中國大陸。香港政府為了達到信息交換的任務,要求銀行等金融機構調查客戶情況及提交客戶賬戶信息。

            剛開始,不少已經辦理了香港銀行開戶的企業認為“盡職調查”就是一份莫名其妙的銀行調查問卷,不予理會。但隨之而來,一大批銀行賬戶被關閉!

            近期,又有不少客戶收到了銀行下發的商業調查信件(電子版/紙質版),一般銀行的調查文件都是下發到網銀或是郵箱上,這份商業資料登記文件(調查文件)普遍包含三大部分:

            商業資料登記及持有人身份證明;

            遞交最新審計報告;

            資金來源調查問卷。

            注意!企業如果收到這樣的商業常規調查,請不要忽視,需及時聯系港豐顧問協助處理,以免影響賬戶使用!

            香港銀行開戶.jpg


            那么,你知道銀行盡職調查背后更重要的是什么嗎?

            1.懂得如何維護銀行賬戶

            在盡職調查當中,包含一部分業務調查。這部分非常重要!所謂業務調查,就是抽查賬戶異常往來/賬戶部分進出賬要求說明情況、提交相應憑證和最新會計報表。要審慎的是,“非經常交易”。

            舉個例子,一家香港公司在開銀行賬戶時,由于害怕交易金額過大,銀行不讓開賬戶,就報了一年500萬的交易額。銀行賬戶開始使用后的一個月,交易額就上千萬。這樣的大額交易就會觸發銀行因可疑而選擇關閉賬戶。其實銀行是非常喜歡大客戶(除了軍火、珠寶等特殊行業),只要您正規經營,不欺瞞銀行,按照正常需要申請并使用。銀行賬戶一般是不會被關閉的。

            2.懂得審計報告很重要

            很多人認為,盡職調查提交的審計報告就是一份做了就及時提交的報告。實際上,審計報告是反映一家企業過往的經營狀況。如不屬實,銀行賬戶還是岌岌可危。

            例如,香港公司在申請公司注冊時,說自己是做外貿生意,在年末提交的審計報告卻是顯示是代收代付業務。銀行便會認為該公司前后信息不符,隨即關閉其銀行賬戶。

            香港,作為中國和海外重要橋梁的作用是不會改變的。香港公司和香港銀行賬戶對企業家的重要性也是毋容置疑的??上驳氖?,我們相信經過這一輪的銀行賬戶監控,優勝劣汰后的銀行賬戶持有人都是正規經營的,香港金融監管局將會更加保護這些賬戶,為大家的經營提供更好的保障。

            更多詳情請咨詢港豐專業顧問。

            來源:www.hkfeng.cn
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